近日,邮储银行喜德县支行在例行查询可疑账户时发现,客户张某账户有异常可疑交易,随后,该行对客户名下账户进行止付并立即联系了客户。客户到网点后,表示该笔交易为网上申请贷款被告知流水不足用以“包装”流水,网点工作人员立即提醒客户交易涉嫌洗钱,并第一时间向喜德县公安局报告情况。后经喜德县公安局刑事侦查大队侦查发现,该账户涉嫌洗钱,成功斩断一条洗钱犯罪资金链条。事后,喜德县公安局对邮储银行喜德县支行进行了通报表扬。
同样的情况,也发生在邮储银行会理市黎溪镇支行。当日,客户李某某到柜台要求取现3万元,网点人员对取现账户尽职调查过程中发现,该账户近期才解除账户长期不动户限制,经查询账户交易明细,该账户在他行转入一笔资金后短时间内到柜面取现。柜面人员询问资金来源时,发现客户正通过名为“商小信”APP聊天软件和对方沟通,聊天内容包含引导李某某如何与银行人员解释的沟通话术、承诺巨额回报金等。网点果断拒绝客户取款要求,并对李某某的账户进行管控,同时与反诈中心联系,一致认为取款人行为可疑,成功拦截涉诈资金3万元。事后,会理市公安局对该行进行了通报表扬。
近年来,邮储银行凉山州分行坚决把贯彻落实《反电诈网络诈骗法》作为重要任务,不断提升防控能力和水平,保护人民群众的财产安全。下一步,邮储银行凉山州分行将继续以“守护群众钱袋子”为宗旨,积极践行国有大行使命担当,进一步加大反电信诈骗宣传和涉案账户治理力度,增强公众的防诈意识,为维护社会和谐稳定贡献邮储力量。